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Fundos negociados em bolsa

Infelizmente, o português não é o meu primeiro idioma, então você terá que me perdoar se não for fácil de ler. Podemos trabalhar com residentes franceses, mas precisamos usar um tradutor. Toda a documentação regulatória está em português. Agora é possível investir em fundos que são de baixo custo, bem diversificados e oferecem uma ampla gama de opções. O que distingue os Fundos Negociados de Câmbio (ETFs) de outros tipos de fundos de investimento é que eles replicam um setor. Ou seja, eles investem nos ativos subjacentes sem que as decisões de investimento sejam tomadas por um gerente de fundos. Às vezes, chamados de fundos “passivos”, os ETF ganharam popularidade, pois se tornaram cada vez mais acessíveis ao investidor de varejo. Você pode encontrar ETFs que têm encargos tão baixos quanto 0,03% ao ano e isso se compara favoravelmente com fundos gerenciados ativamente, que podem cobrar até dez vezes esse valor por desempenho que geralmente é inferior. As decisões de alocação de ativos são baseadas na ponderação do setor que está sendo replicado. Assim, por exemplo, se o ETF se baseasse no PSI20 e Jerónimo Martins compreendesse 12% do índice, o ETF teria 12% de suas ações em Jerónimo Martins. Se a ponderação de Jerónimo Martins mudar dentro do índice PSI20, também a porcentagem de ações da Jerónimo Martins detidas pela ETF. Assim, a composição do ETF é baseada na capitalização de mercado do índice. Ou seja, o número de ações multiplicado pelo preço de cada ação como uma porcentagem do mercado sendo replicado pelo ETF. Assim, um ETF é um fundo coletivo que compreende o índice ou mercado que ele se replica e que irá comprar ou vender ativos para se manter consistente com sua composição. O debate sobre qual é o melhor valor para um investidor – um fundo “passivo”, como um ETF ou um fundo “ativo”, como um fundo gerenciado, divide a opinião. Pelo menos, quando consideramos os encargos, lidamos com a certeza, mas quando consideramos o desempenho futuro, estamos tentando prever o desconhecido. Puramente, do ponto de vista das cobranças, os ETFs são claramente muito mais baratos do que os fundos gerenciados ativamente e também é verdade que a maioria dos gestores ativos de fundos não conseguem superar seus respectivos benchmarks. No entanto, os críticos de fundos passivos apontam para o fato de que eles nunca superarão seus respectivos benchmarks, eles apenas os replicarão. Muitos investidores diversificam suas carteiras para conter uma mistura de fundos passivos e ativos. É também o caso de muitos fundos geridos ativamente conter ETFs que permite ao gestor do fundo aumentar a diversificação e espalhar o risco.

Os ETFs têm amplos poderes de investimento e podem rastrear todos os mercados mundiais em ações, títulos públicos, títulos corporativos, commodities, propriedades e mercados monetários. Alguns ETFs se especializam em setores tão diversos como a robótica e a inteligência artificial, outros têm um viés de renda e identificam empresas com altos rendimentos e alguns ETFs mudam sua composição no tempo, afastando-se de ações e para fundos de títulos para atingir uma data futura, geralmente uma aposentadoria encontro. Atualmente, existem mais de 5000 ETF disponíveis para investir em todo o mundo e a acessibilidade melhorou, pelo que agora é muito mais fácil investir neles. Os principais fornecedores de ETF incluem empresas como a Vanguard, os ishares de Clack Rock, Powershares da Invesco, SPDR da State Street e os rastreadores X da Deutsche Banks. Atualmente, existem mais de US $ 4 trilhões em ETF em todo o mundo e você pode investir em ETFs denominados em todas as principais moedas do mundo. Logo mais de metade dos fundos dos EUA serão investidos em ETFs e a tendência para fundos mais baratos está ganhando força em todo o mundo. Alguns chamariam a chegada dos ETFs “disruptivos”, uma vez que ameaça o setor de gerenciamento de fundos ativo. Outros acham que existe um lugar para fundos passivos e ativos dentro de um portfólio bem diversificado. Ao decidir comprar ETF, é importante entender todas as cobranças, bem como a forma mais eficiente de impostos de mantê-las. A maioria dos corretores cobra uma taxa de negociação, onde cada vez que você compra ou vende um FNB você está cobrando uma comissão de corretagem. No entanto, existem outras taxas a serem consideradas. Todos os ETFs terão uma carga contínua. Às vezes chamado de “razão de despesa total” ou “taxa de administração anual”. Estes podem variar amplamente no preço de 0,03% para mais de 3% ao ano. Para os ETFs comuns, eles tendem a ter um preço entre 0,09% e 0,5% ao ano. É possível manter a ETF em um invólucro com benefícios fiscais, como uma obrigação de investimento offshore onde o imposto devido é diferido até que você tire benefícios do vínculo. Então, em outras palavras, você poderia comprar e vender ETFs sem responsabilidade imediata para a tributação até que você tire um benefício do vínculo de investimento. Podemos ajudá-lo a encontrar o provedor de obrigações de investimento certo e garantir o cumprimento das taxas portuguesas. Para mais informações, consulte nossa seção sobre Obrigações de Investimento Offshore. Exemplos de ETFs compatíveis com UCIT que podem ser mantidos dentro de um vínculo de investimento offshore incluem:

Fornecedor ETF Nome do código ETF ISIN Moeda
Deutsche Bank X tracker DAX (DR) 1C LU0274211480 EUR
Deutsche Bank X tracker Euro Stoxx 50 (DR) 1C LU0380865021 EUR
Deutsche Bank X tracker Euro Stoxx 50 (DR) 1D LU0274211217 EUR
Deutsche Bank X tracker Euro Stoxx 50 Short Dly 1C LU0292106753 EUR
Deutsche Bank X tracker ShortDAX Daily 1C LU0292106241 EUR
Deutsche Bank X tracker Stoxx Eurp600 Bas Res 1C LU0292100806 EUR
Deutsche Bank X tracker Stokk Eurp600 Oil&Gas 1C LU0292101796 EUR
iShares Euro Corporate Bond BBB-BB IE00BSKRK281 EUR
iShares Euro Corporate Bond Large Cap IE0032523478 EUR
iShares EURO Dividend IE00B0M62S72 EUR
iShares Euro High Yield Corporate Bond IE00B66F4759 EUR
iShares Euro Inflation Linked Govt Bond IE00BOM62X26 EUR
iShares FTSE MIB (Acc) IE00B53L4X51 EUR
iShares FTSE MIB Dist IE00B1XNH568 EUR
iShares MSCI World EUR Hedged IE00B441G979 EUR
Deutsche Bank X tracker FTSE100 Short Daily 1C LU0328473581 GBP
iShares £ Corporate Bond 0-5 year IE00B5L65R35 GBP
iShares £ Index-Linked Gilts IE00B1FZSD53 GBP
iShares Core £ Corporate Bond IE00B00FV011 GBP
iShares MSCI Target UK Real Estate IE00BRHZ0398 GBP
iShares UK Dividend IE00BOM63060 GBP
iShares UK Property IE00B1TXLS18 GBP
SPDR FTSE UK All Share IE00B7452L46 GBP
Vanguard FTSE 250 ETF IE00BKX55Q28 GBP
Deutsche Bank X tracker MSCI India 1C LU0514695187 USD
Deutsche Bank X tracker S & P 500 Inverse Daily 1C LU0322251520 USD
HSBC S&P 500 ETF IE00B5KQNG97 USD
iShares $ TIPS IE00B1FZSC47 USD
iShares Developed Markets Property Yld IE00B1FZS350 USD
iShares Edge MSCI World Minimum Volat IE00B8FHGS14 USD
iShares Emerging Markets Local Govt Bd IE00B5M4WH52 USD
iShares JP Morgan $ Emerging Mkts Bd IE00B2NPKV68 USD
iShares MSCI Emerging Markets Dist IE00BOM63177 USD
iShares MSCI Japan Dist IE00B02KXH56 USD
iShares S& P 500 Dist IE0031442068 USD
PowerShares FTSE RAFI US 1000 ETF IE00B23D8S39 USD
PowerShares S&P 500 Hi Div Low Voltl ETF IE00BWTN6Y99 USD
SPDR S&P 500 ETF IE00B6YX5C33 USD
SPDR S&P US Dividend Aristocrats ETF IE00B6YX5D40 USD
Vanguard S&P 500 ETF IE00B3XXRP09 USD